台湾の法人口座と資本金送金｜外国投資許可・KYCの順序

日本から台湾へ資本金を送金し、投資額審定と法人口座のKYCへ進む際の順序、証憑、実質受益者確認を整理。

資本金送金から法人口座までの順序

1. 投資許可を取得する。
   外国投資の許可内容と、投資者、出資先、金額、通貨を確認します。
2. 受取銀行に送金前確認をする。
   許可書、受取名義、送金人名義、送金目的、必要な口座形態と証憑を確認します。銀行ごとの運用差があるため、先に送金して後で合わせないことが重要です。
3. 海外から投資資金を送金し、証憑を保存する。
   投資臺灣入口網は、投資許可後に海外から送金し、結匯時に許可書を銀行へ提示する流れを案内しています。
4. 投資額の審定を申請する。
   送金通知書、結匯証憑など、主管機関が求める資料で投資額の審定を受けます。
5. 登記後の法人口座審査へ進む。
   会社の登記資料、代表者・代理人、実質受益者、事業目的、資金源、予定取引などを銀行へ説明します。

銀行が確認するKYCの中心

金融機構防制洗錢辦法は、金融機関に顧客、代理人、実質受益者の識別・検証と、業務関係の目的・性質の理解を求めています。上表は準備の観点であり、全銀行共通の固定書類一覧ではありません。銀行はリスクに応じて追加資料や面談を求め、申込みを受け付けない場合があります。

会社・銀行・在留の判定を分離する

• 会社登記：会社という法人が成立したか。
• 銀行KYC：その銀行が顧客関係と予定取引を受け入れるか。
• 就労・居留：本人が台湾で働き、滞在できる資格があるか。

一つの承認を他の承認の代わりに使うことはできません。送金前と口座申込前の二回、利用予定銀行に必要資料を確認してください。